Kasina v Las Vegas jsou neodmyslitelnou součástí tohoto pestrého města. Každý den protečou ve Vegas doslova miliony dolarů. Ale pozor, kde je hodně peněz, tam se často objevují i ti, kdo hledají způsoby, jak zamaskovat nelegální původ svých financí. I proto se Las Vegas, tak trochu nechtěně, stává dějištěm jedné z největších her. Hry, ve které jsou nelegální finance hlavní postavou.
Kasino jako ideální místo pro praní peněz? Už dávno ne
Jak to vlastně v principu funguje? Máte malé bankovky, které vyměníte za žetony, několikrát je protočíte na stolech a voilà, odcházíte s velkými bankovkami. To je první krok, tzv. “Placement“. Druhá fáze je “layering“, ten zahrnuje složité bankovní převody, kterým rozumí jen zasvěcení účetní mistři. A nakonec přichází “integration“ tvz. prané peníze vplouvají zpět do legálního světa, třeba přes nájem obchodů přímo v kasinu.
Jenže tito “hráči” zapomínají, že regulátoři už dávno znají jejich triky a posilují kontroly všude, kde je to možné.
Co fungovalo kdysi, už nefunguje dnes. Federální agentury dávno ví, že kasina nejsou bezúhonná. Přísná regulace AML
(Anti-Money Laundering) a pravidlo “znát svého zákazníka“ (KYC) se staly alfou a omegou boje proti podvodům.
Praní peněz? Ne, děkujeme! Ale…
Becky Harris, někdejší šéfová Nevada Gaming Control Board, vidí situaci reálně a konstatovala: “Nejčastější cíle nejsou kasina, ale banky“. Banky a další finanční instituce totiž v dnešní době poskytují skvělé prostředí pro tuto nechvalnou praktiku, jelikož umožňují vkládat velké obnosy a následně provádět složité transakce, které mají za cíl zamaskovat původ těchto prostředků. Nicméně, byť se tento nešťastný fenomén přesunul primárně k finančním institucím, tak právě kvůli velkému objemu hotovosti jsou i kasina nadále lákadlem pro mnoho zločinců.
Regulace jsou ovšem tvrdé a už dávno nejsme na divokém západě. Kasina a finanční instituce, musí dnes splňovat velmi přísná opatření proti těmto praktikám. Praní špinavých peněz představuje vážnou hrozbu pro národní bezpečnost jakéhokoli státu. To už není jen o hraní blackjacku, je to hra o důvěru, stabilitu a reputaci finančního systému.
Více také na: www.reviewjournal.com
